柳州市人民政府

办公 室 文 件

柳政办〔2019〕17号

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柳州市人民政府办公室转发市金融办等

部门关于构建绿色金融体系实施意见的通知

各县、区人民政府，市直机关各有关委、办、局，柳东新区、北部生态新区（阳和工业新区）管委会，各有关单位：

市金融办、发改委、财政局、环保局和人民银行柳州市中心支行、柳州银保监分局《关于构建绿色金融体系实施意见》已经市人民政府同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。

柳州市人民政府办公室

2019年2月1日

柳州市关于构建绿色金融体系的实施意见

柳州市金融办柳州市发展和改革委员会 柳州市财政局

柳州市环境保护局人民银行柳州市中心支行 柳州银保监分局

为贯彻落实《中国人民银行财政部 发展改革委 环境保护部 银监会 证监会保监会关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号）、《中国人民银行发展改革委 教育部 科技部 工业和信息化部 财政部 人力资源社会保障部自然资源部 商务部 海关总署 银保监会 证监会外汇局关于印发<广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案>的通知》（银发〔2018〕345号）和《广西壮族自治区人民政府办公厅转发自治区金融办等部门关于构建绿色金融体系实施意见的通知》（桂政办发〔2018〕86号）等文件精神，积极构建柳州市绿色金融体系，探索通过绿色金融推动柳州经济转型升级，实现可持续发展、高质量发展，现提出以下意见。

1. 总体要求

1. 指导思想

全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以绿色金融创新推动绿色产业发展为主线，深化金融改革，坚持经济建设与生态文明建设相协调，结合柳州实际，通过完善绿色金融服务体系，发展绿色金融组织机构，创新绿色金融业务，优化绿色金融发展环境，形成具有柳州特色的绿色金融发展模式。

2. 基本原则

坚持统筹协调，突出重点。以金融服务实体经济为出发点，防止脱实向虚，建立跨部门、跨机构协同工作机制和信息共享机制，加强金融、财政、工信、国土、水利、环境保护等领域的协调配合，突出特色，合理设计符合实际需求的金融产品，注重对环境保护、节水、节能、新能源与可再生能源、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等绿色项目的金融支持。

坚持市场运作，政府引导。统筹兼顾环境、社会和经济效益，短期和中长期效益，科学处理金融支持绿色发展与自身可持续发展的关系，以市场化运作为核心，以政策扶持为支撑，积极引导商业性金融机构创新绿色金融服务，既要创新服务，又要降低成本，探索建立社会责任与业绩增长相一致的业务体系，推进绿色金融良性循环发展，使绿色经济得到有效的金融支持。

坚持规范运作，风险可控。结合地方产业特点，围绕新能源产业优势和传统产业改造契机，探索绿色金融组织体系、产业规划、业务创新等各项改革，积极稳妥、有力有序、精准务实推进各项改革试验，及时总结评估。强化风险意识，提高绿色金融领域新型风险识别能力，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险底线。

（三）主要目标

通过5年左右的努力，实现绿色信贷规模逐年上升，全市银行业金融机构绿色贷款不良贷款率不高于小微企业贷款不良贷款率平均水平，推进绿色金融产品和服务创新，将金融资源有效配置到节能环保、清洁能源、生态修复、产业升级、绿色交通、绿色建筑等领域。在重点项目上的绿色债券发行实现突破，稳步扩大直接融资比重，绿色保险产品和服务更加丰富。以推动落实《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》为契机，推进绿色金融改革新试点，初步建成与经济绿色发展需求相适应的多层次绿色金融组织体系、多元化绿色金融产品和服务体系、高效灵活的市场运作机制及全方位的政策支持体系。

二、重点任务

（一）大力发展绿色信贷业务

1.建立工作组织体系。鼓励银行业金融机构设立绿色专营机构、创新金融产品、建立绿色信贷管理制度、完善激励约束机制，重点支持柳州市工业转型升级项目，为绿色产业领域企业提供专业化、精细化服务。同时，金融机构要加强统筹规划，研究确定绿色信贷发展战略，制定绿色信贷经营目标和工作规划。实行绿色信贷单列计划，保持绿色信贷较快增长。（责任单位：市金融办、柳州银保监分局、人民银行柳州市中心支行）

2.加大绿色信贷投入。引导银行业金融机构重点支持新型生态产业绿色农业、绿色林业、绿色建筑、绿色交通、节能环保产业、节能减排降碳技术和研发、自然保护、生态修复及灾害防控、资源循环利用、垃圾处理及污染防治、可再生能源及清洁能源项目，支持高耗能、高污染行业引进先进技术设备发展清洁生产，支持通过并购重组淘汰落后产能。鼓励支持银行业金融机构在有效控制风险的前提下，对绿色产业和项目提高信贷规模、风险容忍度，向绿色产业和项目倾斜配置信贷资源。（责任单位：人民银行柳州市中心支行、柳州银保监分局、市发展改革委、金融办、环境保护局、住房城乡建设委）

3.完善授信审批流程。推动辖内银行业金融机构加强授信管理，将环境和社会风险因素纳入贷款授信、审查审批、贷后管理全流程管理。加快建立绿色信贷授信制度，推进落实绿色信贷“环保一票否决制”，简化审批程序，优化审批流程，提高审批效率。实施绿色信贷尽职免责制度，营造支持绿色信贷的良好氛围。（责任单位：人民银行柳州市中心支行、柳州银保监分局、市金融办）

4.创新绿色信贷产品和服务方式。鼓励银行业金融机构积极开展绿色信贷产品创新和绿色信贷资产证券化，探索发展能源效率贷款、节能减排降碳专项贷款、未来环境收益权质押贷款等绿色信贷产品。合理确定绿色信贷利率和收费标准，坚决取消不合理收费，降低绿色信贷成本。（责任单位：柳州银保监分局、人民银行柳州市中心支行、市金融办、环境保护局）

（二）拓宽绿色产业融资渠道

1. 推动绿色企业上市融资和再融资。支持符合条件的绿色企业利用境内境外两个市场，以场内上市和场外挂牌并举募集发展资金。支持“两高六新”（高成长、高科技、新经济、新服务、新能源、新材料、新农业、新模式）绿色企业在主板、中小板、创业板、“新三板”和广西北部湾股权交易所等多层次资本市场上市、挂牌。鼓励优质企业利用资本市场融资，开展并购重组，推动产业绿色升级。用好关于发挥资本市场作用服务国家脱贫攻坚战略的相关政策，推动贫困地区挖掘、引入和培育绿色企业上市挂牌。进一步推进自治区、柳州市已出台的直接融资奖补政策落地，加大直接融资工具的宣传推介力度。（责任单位：市金融办、财政局、工业和信息化委、科技局）

2. 引导和鼓励发行绿色债券。支持符合条件的地方法人金融机构和大中型、中长期绿色项目投资运营企业发行绿色债券或项目支持票据。支持发行中小企业绿色集合债，提高中小绿色企业资金可获得性。推动符合条件的企业发行以绿色发展为主题的企业债、公司债和非金融企业债务融资工具。鼓励信用评级机构在信用评级过程中专门评估发行人的绿色信用记录、募投项目绿色程度、环境成本对发行人及债项信用等级的影响，并在信用评级报告中进行单独披露。引导养老基金、保险资金等投资辖内企业发行的绿色债券。（责任单位：市金融办、人民银行柳州市中心支行、市发展改革委、柳州银保监分局）

（三）积极发展绿色保险

1. 鼓励和支持全市保险机构结合柳州市实际，创新绿色保险产品和服务。引导保险资金投资绿色环境保护项目，探索绿色企业贷款保证保险。鼓励保险机构研发环保技术装备保险、针对低碳环保类消费品的质量安全责任保险、森林保险和农牧渔业灾害保险等产品。积极推动保险机构参与养殖业环境污染风险管理，建立农业保险理赔与病死牲畜无害化处理联动机制。鼓励保险机构建立与绿色信贷的联动机制，探索开展绿色企业或绿色项目贷款保证保险业务。鼓励保险机构对企业开展“环保体检”，将发现的环境风险隐患通报环境保护部门，加强环境风险监督防范。（责任单位：市金融办、柳州银保监分局、环境保护局、财政局、人民银行柳州市中心支行）

2. 鼓励保险机构投资绿色项目。支持保险资金参与辖内轨道交通工程、绿色建筑、公共建筑节能改造、新能源汽车产业基地、绿色产业园区等重点绿色项目和园区建设，为重点绿色项目和园区提供长期、稳定的资金支持。（责任单位：市金融办、发展改革委、柳州银保监分局）

（四）发展各类绿色基金

1. 设立绿色发展基金。鼓励通过市场化方式设立各类绿色发展投资基金，引导基金积极参与，带动社会资本、金融机构参与投资节能环保产业、绿色经济，推动节能减排降碳和绿色低碳产业的发展。吸引各类绿色发展基金在我市设立子基金，参股各类绿色发展基金。支持社会资本进入城市污水处理、空气污染治理、绿色食品研发、城市园林绿化、生态农牧业发展等相关行业领域，通过放宽准入、完善定价机制、减免税费、补贴和土地政策等措施来支持绿色发展基金及其支持的项目运作。（责任单位：市财政局、金融办、发展改革委、环境保护局）

2. 发展绿色项目PPP（政府和社会资本合作）模式。支持在绿色产业中引入PPP模式，鼓励将节能减排降碳、环保和其他绿色项目与各种相关高收益项目打捆，建立公共物品性质的绿色服务收费机制。鼓励各类绿色发展基金支持以PPP模式操作的相关项目。（责任单位：市发展改革委、财政局、金融办、环境保护局）

（五）推动绿色融资担保和绿色小贷

支持融资担保机构优先向绿色领域配置担保资源，对符合要求的绿色企业、绿色项目予以优先支持。根据绿色金融服务绩效对融资性担保机构和小额贷款公司实施差异化监管。鼓励融资担保机构适当降低绿色项目担保门槛和担保费率，提高绿色信贷担保率。依托自治区“4321”新型政银担合作体系，对符合条件的绿色贷款优先给予担保支持。（责任单位：市金融办、财政局、工业和信息化委）

（六）夯实绿色金融基础设施。依托全市公共信用信息平台，实现金融监管部门与环境保护、安全生产监管等职能部门之间的信息共享，逐步将企业污染排放、环境违法、安全生产、节能减排、质量信用等信息纳入全市公共信用信息平台和金融信用信息基础数据库，为金融机构开展业务提供信息服务。遴选一批环境效益显著的绿色项目，建立绿色项目库，并推动其在全国性或区域性的资产交易中心挂牌，支持绿色项目优先从绿色项目库中选取，探索制定绿色企业和项目认证规范管理制度。探索建立绿色金融综合统计协作机制，逐步完善绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色产业基金等统计工作。（责任单位：人民银行柳州市中心支行、市发展改革委、环境保护局、柳州银保监分局、市金融办、质量监督局、安全监管局）

（七）加快绿色信用评价体系建设

支持政府相关部门与权威机构合作开展多层次多领域绿色指数评价，加快柳州市绿色信用评价体系建设，推进统一的社会信用信息共享平台。建立绿色信用信息数据库，将企业污染排放信息、环境违规记录、以及环境信用评价、安全生产、参保情况和国家与地方产业、环保法规政策等相关信息纳入绿色信用评价系统。完善绿色信用评级等中介组织的建设，增强金融机构了解、把控绿色经济领域风险的能力，提高金融机构开展绿色金融业务的动能。鼓励银行业金融机构在授信过程中参考绿色信用评级意见。（责任单位：市发展改革委、市金融办、人民银行柳州市中心支行、柳州银保监分局、环境保护局）

（八）加大财税政策支持力度

统筹使用财政资金，对设立绿色金融专营机构的金融机构、绿色企业和项目给予一定支持。对于绿色信贷支持的项目，可按规定申请财政贴息支持。不折不扣贯彻落实各项税收优惠政策，持续优化营商环境，更好地助推我市绿色金融发展。（责任单位：市财政局、金融办、发展改革委、人民银行柳州市中心支行、柳州银保监分局、市税务局）

（九）健全绿色金融风险防范化解机制

建立绿色金融风险防范化解机制。明确信贷准入的环境标准和要求，提高绿色信贷的可操作性。强化商业银行、发债人和金融中介机构对绿色信贷和债券的风险分析能力，严格监控大中型绿色项目的杠杆率和偿付能力等信用风险指标。鼓励金融机构开展环境风险压力测试。支持金融机构建立健全绿色金融风险预警机制，完善环境和社会风险的评估和管理流程，提升对项目环境和社会效益与成本的定量分析能力，加强对客户环境和社会风险的动态评估，完善内部报告制度、公开披露制度、与利益相关者的沟通互动制度和责任追究制度，积极稳妥做好风险化解和处置工作。完善绿色项目投融资风险补偿制度，通过建立绿色企业和项目保险体系，分散金融风险。强化金融风险防范、化解和处置工作，促进绿色金融持续健康发展。（责任单位：市金融办、柳州银保监分局、人民银行柳州市中心支行、市环境保护局）

（十）积极开展绿色金融相关合作交流

开展绿色金融学术合作研究。借助2017年度已搭建的粤桂黔高铁经济带金融合作平台，组织开展跨区域绿色金融论坛、研讨会、专题讲座等，加强与广东、贵州国家绿色金融创新试验区有关方面的沟通交流，学习借鉴先进地区理论实践经验。支持地方法人金融机构和企业到境外发行绿色债券，支持优质绿色企业“走出去”开展投资合作。（责任单位：人民银行柳州市中心支行、市金融办、柳州银保监分局）

（十一）推动绿色金融改革创新试点

统筹协调财税、环境保护、金融机构等多方力量开展绿色金融服务创新，积极探索在绿色信贷、绿色基金、绿色保险、绿色投贷联动、绿色供应链融资、绿色金融项目评价机制及绿色信用建设等方面的改革，实现绿色金融与环境保护有机结合，推动区域经济增长模式向绿色发展转型，构建绿色高质量发展体系，形成示范引领作用。（责任单位：市金融办、人民银行柳州市中心支行、柳州银保监分局、市财政局）

三、保障措施

（一）加强组织领导

成立柳州市绿色金融创新发展工作领导小组，由分管金融工作的副市长任组长，负责相应工作的市人民政府副秘书长及市金融办、人民银行柳州市中心支行主要负责同志任副组长，统筹协调我市绿色金融发展工作，加强与上级的沟通，推进绿色金融改革新试点工作。领导小组办公室设在市金融办，负责日常工作。

（二）加强责任监督

全市各级各相关部门要将推动绿色金融发展纳入重要议事日程，结合绿色金融发展重点，分解落实工作推进任务。建立绿色金融发展的半年和年度工作报告制度，定期跟踪监测和通报各项工作进展情况，务实推动绿色金融改革创新。

（三）强化智力支撑

加大高层次金融人才引进力度，着力培育金融高端人才，深化与国内专业机构和金融机构合作，加强人员培训和能力建设。支持高等院校培养绿色环保技术专业人才、绿色金融人才，为发展绿色金融提供人才支撑。鼓励科研机构开展绿色金融研究，为我市绿色金融创新发展提供决策参考。

（四）加强宣传引导

积极宣传绿色金融领域的优秀案例和业绩突出的金融机构及绿色企业，充分利用报刊、电视、广播、网站、微信公众号等传媒，加大宣传力度，提高社会关注度，激发各参与主体的积极性，为推进绿色金融改革新试点营造良好的社会环境。